鉴于比特币在市场上的领先地位和融入全球创业生态系统,很少有国家宣布比特币是非法的,因为这将影响到所有加密货币,尤其是比特币。然而,这并不意味着比特币是“法定货币”。到目前为止,比特币只在日本被授权授予比特币这一称号。虽然比特币被定性为某件东西而不是法定货币,但并不意味着它不能用于支付,而是说由于缺乏中心化的信用背书,作为支付的使用完全是自由波动性质的。

不同司法管辖区都在考虑采取何种措施,方法也各有不同:一些较小的国家,如津巴布韦,只是发表了一些很草率的声明,这会让人对比特币的合法性产生怀疑。欧盟委员会(European Commission)等规模较大的机构则认识到对话和审议的必要性,而欧洲央行(ECB)认为,加密货币还不够成熟,不足以进行监管(尽管比特币已有近10年的历史,我们不禁要问,什么时候我们才能意识它其实已经足够成熟)。在美国,这个问题由于监管地图的断裂而变得更加复杂,由谁来立法,是联邦政府还是各州?在其他国家,一个没有明确答案的相关问题是:央行和金融机构,究竟谁应该密切关注加密货币?在一些国家,它们是一概而论,但在大多数发达国家,它们是独立的机构,有不同的职权范围。另一个引起分歧的问题是:比特币是否应该在国家或国际基础上进行监管?法国曾推动20国集团(G20)在于2018年4月举行的峰会上讨论如何确定标准。

比特币合法吗?看看这些国家怎么说-而后网

同时,我们也需要进一步区分加密货币本身的监管(它是一种商品,还是一种货币,是法定货币吗?)和加密货币业务(他们是货币传输者,他们需要许可证吗?)。在少数几个国家,这些考虑因素是联系在一起的,而在大多数其他国家,它们是独立的课题。

我们之前也写过一篇大致的总结与分类,可以算作是以下细节的归类和总结,如果不希望了解太多细节可以去看《生存还是毁灭?从各国态度看区块链与加密货币的未来》

以下是某些国家所作声明的简要概述。

中国

虽然中国并未禁止比特币交易(并坚称不打算这么做),但它已对比特币交易所进行了打击,中国所有主要比特币交易所,包括OKCoin、火币、BTC中国和ViaBTC,在2017年暂停了数字资产对人民币的订单交易。

加密货币挖矿行业已被列入淘汰类行业名单。

日本

日本是第一个明确宣布比特币交易为“法定货币”的国家,它在2017年初通过了一项法律,也将比特币交易所纳入了反洗钱和了解客户规则(尽管许可证申请已被暂停,因为监管机构在2018年初处理了对Coincheck交易所的黑客攻击)。

最近,美国金融服务管理局(FinancialServivces Agency)一直在打击交易所,暂停两家交易所的交易,向几家交易所发出改进令,并在另外五家机构中强制采取更好的安全措施。它还成立了一个加密货币交换业研究小组,旨在研究与比特币和其他资产有关的体制问题。

韩国

2018年初,韩国禁止使用匿名虚拟货币账户。为了遏制加密货币投机,当局正在努力加强对交易所的监管(其中可能包括一项交易许可计划),尽管金融监管服务机构(Financial SupervisoryService)局长表示,政府将支持加密货币的“正常”交易。

韩国媒体最近的一份报告表明,韩国金融当局正与日本和中国的类似机构就联合监管加密货币投资的问题进行谈判,这是战略上的一个有趣转变。

2018年4月,公平贸易委员会(FairTradeCommission)下令全国12家加密货币交易所修改其用户协议。

美国

美国受到分散的监管体系的困扰,州和联邦两级的立法者都负责多层次的司法管辖和复杂的权力分立,总体监管情况偏复杂。

一些州在加密货币监管方面比其他州更先进。例如,纽约在2015年推出了备受争议的“比特币授权”(BitLicense),允许比特币业务在该州正式运营(许多初创企业完全撤出了该州的比特币,而不是遵守昂贵的要求)。2017年年中,华盛顿通过了一项法案,将货币传输器法律适用于比特币交易所。

新罕布夏州要求比特币销售商获得货币传输许可证,并发行10万美元的债券。在得克萨斯州,州证券委员会(State Securities Commission)正在监测(有时还会关闭)比特币相关的投资机会。在冻结1326号法案后,加州处于比特币监管的边缘。尽管该法案因定义过于宽泛等问题而受到批评,但它被认为不如纽约的比特币许可证那样具有压迫性。

在联邦一级,证券交易委员会(SEC)的重点一直是将区块链资产用作证券,例如某些比特币投资基金是否应该向公众出售,以及某项发行是否属于欺诈。

鉴于商品期货交易委员会(CFTC)将加密货币比特币称为一种“商品”,它在比特币监管方面的潜在足迹更大。尽管该公司尚未制定全面的比特币监管规定,但最近的努力重点是监控新生的比特币期货市场。它还对几个与比特币相关的计划提出了指控,这突出表明,每当它怀疑存在欺诈行为时,它就打算对加密货币行使管辖权。

统一法委员会是一个非营利性协会,其目的是使州立法清晰一致,它起草了“虚拟货币商业统一条例法”,几个州正在考虑在即将举行的立法会议上提出这一条例。该法案旨在阐明哪些虚拟货币活动是货币转账业务,以及它们需要哪些类型的许可证。批评人士担心,它与纽约的BitLicense过于相似。
欧盟

欧洲联盟正在对加密货币监管采取谨慎的做法,正在采取几项举措,让部门参与者参与起草支持性规则。重点似乎是在监管之前先学习,同时促进创新,并考虑到生态系统的需要。

然而,欧洲央行(ECB)正在推动加强对数字货币流动的控制,以此作为更广泛打击洗钱活动的一部分,同时认识到监管一种无边界资产的司法管辖权的复杂性。2017年末,欧洲央行的一名官员表示,该机构并不认为比特币是一种威胁,而欧洲央行行长马里奥·德拉吉(Mario Draghi)最近证实,在欧洲央行看来,比特币的监管“还不够成熟”。

2018年4月,奥地利议会成员以绝大多数投票支持2017年12月18日与欧洲理事会达成的一项协议,该协议的部分目的是防止在洗钱和资助恐怖主义中使用加密货币。